前年の1月に早期退職。
その後はずっと無職生活で今年で2年目に突入。
今まで公的手続きは、会社で全てやってくれていたのでわからないことだらけですが、年が明け気になるのが確定申告。
僕のように、
無職生活2年目を迎えた人は確定申告が必要なのか！？
初めてのことなので、
・確定申告をやるべき人の条件
・確定申告をやることによりどんなメリットがあるのか
時間だけはあるので調べてみました。
同じような方のご参考になれば幸いです。
無職生活2年目の疑問
去年2024年1月に、23年間勤めた会社を51歳で早期退職しました。
それから現在まではずっと無職生活。
前年の収入はゼロなのですが、細かく言えば1月は在籍していた会社の最後の給料が振り込まれたので、全くのゼロではありません。
勤めていた頃は年末調整をやってくれていましたが、
- 今年は自分でやらないといけないのか？
- やらないとどうなるのか？
などの疑問が湧きます。
確定申告という言葉は知っていますが、詳しい内容までは知らない。
・確定申告をやるべきなのか！？
・確定申告をやって何かメリットがあるのかないのか…
モヤモヤするのも嫌なので、調べてまとめておきます。
無職生活2年目は確定申告が必要？
無職の人で確定申告をする・しないの基準はこのような感じです。
- アルバイトとして働いている人は、1年間の収入の合計が103万円以下であれば、基本的に確定申告不要
- アルバイト(給与所得)以外などの年間の収入が20万円以内なら不要
- 無職で収入がゼロの場合→原則確定申告不要
です。
ただし国民健康保険料や住民税に高い納税額が設定されてしまうので申告がおすすめ。
無職2年目だけど前年の1月までは会社員。
そのような人は、確定申告が必要なのか？
初めての無職生活なのでやっぱりやった方がいいのか。
疑問をスッキリ解決してきましょう。
無職で確定申告する必要がある人
一般的に、無職で確定申告をするべき人はこんな人です。
その年の途中まで働いていて収入があった人
確定申告は前年の収入に対しての申告。
確定申告する前年に収入があった人は、確定申告は必要です。
前年の途中まで会社に在籍していた人は、給料が退職するまでの間にあるので確定申告をしましょう。
給与所得以外の所得がある人
家賃収入や出来高制の報酬が年間20万円を超えたら確定申告が必要。
フリーランスなどで個人的に直接収入が入ったものなどは、ここの基準で判断します。
年金受給中の人
年金も所得税の対象。
確定申告は必要です。
ただし年間の年金受給額が400万円以下で、その他の所得が20万円以下であれば確定申告は不要。
無職で収入がゼロでも確定申告した方が良い人
現在が無職で前年の収入が完全にゼロであっても、以下の条件に入れば確定申告をすると得られるメリットがあります。
その年の医療費が10万円を超えている人
確定申告をする前年に、年間の医療費が10万円を超えているまたは総所得金額が200万円以内でそのうちの5％を超える医療費を支払っている人は医療費控除を受けられます。
※医療費控除とは
一定金額を超える医療費を支払っている場合に受けられる所得控除のことで、確定申告することで還付が受けられる制度
ふるさと納税をしている人
寄付金のうち、2,000円を超える金額を支払っていれば所得控除や税金の還付が受けられます。
ただし、年内に会社勤めをしていて税金を支払っている場合のみが対象。
1年間ずっと無職である人は対象外。
必須ではありませんが、確定申告をすることで税金を抑えられるメリットがあります。
これを機に、ふるさと納税するのもいいかもしれません。
無職生活2年目で確定申告をするメリット
無職生活1年目は社会保険の支払いがかなり痛かったです。
去年の1年間は無収入で
・国民健康保険
・国民年金
・住民税
の支払いがあり金額もかなり高かった。
これらは前年の収入に対して割り出されるので仕方ありませんが、無職生活2年目は前年が収入ゼロ。
僕の場合は前年の1月分の給料分の収入だけはありましたが、それでも確定申告することによりかなりのメリットがあります。
それはこれらの社会保険料。
自治体などによって多少違いはありますが、それでも国民健康保険と住民税はかなり安くなります。
収入がゼロ、もしくはほぼないという確定申告を必ずやるべきです。
収入がゼロ、もしくは収入がほぼなければ国民保険料と住民税はかなり軽減される
無職生活2年目で初めての確定申告。方法は？
初めての確定申告はわからないことだらけ。
確定申告方法についての基本情報をまとめておきます。
確定申告期間
2/16～3/15の期間に管轄の税務署に必要書類を提出。
提出方法
提出方法は4種類。
必要書類
源泉徴収票やマイナンバーカード
まとめ
無職2年目の人は前年の途中まで働いていた、または収入がゼロでも確定申告はしておいた方がいいです。
僕は前年1ヶ月分だけの収入がありましたが、それでも収入はガクンと減ったので今年支払うべき
国民健康保険料、住民税はかなり軽減
されます。
無職無収入の人にとってはかなり負担が減るので助かります。
今はPCやスマホからでも確定申告ができるので、e-Tax(電子申告)がいいですよね。
わざわざ混んでいる税務署に行かなくても自宅からできます。
僕にとって2025年の確定申告は初めてで、e-Tax(電子申告)で早速やってみました。
結果、1発でスムーズにできました。
その時の手順をかなり多くの図解付きで丁寧に紹介していますので、こちらの記事をご覧ください。
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